L’assurance-vie est très certainement l’une des solutions patrimoniales les plus appréciées, quasi indispensable à toute gestion de patrimoine car elle peut s'adapter à presque tous les profils d'épargnants, notamment en termes de niveaux de risque, de durée, de mode de gestion et surtou d'objectifs : épargne, revenus complémentaires, préparation de la retraite ou protection de la famille en cas de décès, etc.
C'est pourquoi les offres d'assurance-vie sont pléthoriques et particulièrement évolutives. Notre Cabinet vous guide ! Nous étudions en permanence les contrats proposés par les assureurs et leurs performances.
Notre Cabinet sélectionne les contrats d'assurance-vie selon vos critères :
- Les objectifs : revenus complémentaires, transmission, épargne et retraite...,
- Les rendements attendus : contrats monosupports fonds euros pour sécuriser votre capital ou multisupports pour répartir votre investissement sur différents supports financiers et administrer au plus juste risques et gains,
- Le mode de gestion : libre, conseillée, sous mandat ou pilotée selon l'accompagnement demandé,
- Nous vous conseilleront sur les options importantes de vos contrats comme la sécurisation de plus-value ou l'investissement progressif, le niveau des frais sur versements ou de gestion, sur l'utilisation d'une avance ou sur la rédaction d'une clause bénéficiaire.
